2025/1/Diploma Tiga KP/Manajemen Dana Bank

Pengelolaan Likuiditas Dana Asing

Mengelola likuiditas dalam mata uang asing memerlukan strategi khusus untuk memastikan bahwa bank memiliki aset yang cukup untuk memenuhi kewajiban valuta asingnya. Pengelolaan likuiditas ini mencakup:

• Menyimpan cadangan likuiditas dalam bentuk aset berdenominasi mata uang asing, seperti obligasi pemerintah luar negeri, deposito di bank internasional, atau surat berharga berdenominasi valas.
• Manajemen arus kas yang efektif untuk memantau masuk dan keluarnya dana asing, terutama dari transaksi ekspor-impor, pembayaran utang, dan pembayaran remitansi.
• Hubungan dengan bank koresponden: Bank harus memiliki jaringan yang kuat dengan bank koresponden di luar negeri untuk memfasilitasi transaksi dalam mata uang asing dan memelihara likuiditas.

Regulasi dan Kepatuhan

Pengelolaan dana asing harus mematuhi berbagai peraturan domestik dan internasional. Beberapa aspek regulasi yang perlu diperhatikan:

• Kebijakan Devisa: Di beberapa negara, ada aturan ketat tentang konversi mata uang asing, transaksi lintas batas, dan penarikan dana dalam mata uang asing. Bank harus mematuhi aturan ini untuk menghindari sanksi.
• Laporan kepada regulator: Bank harus memberikan laporan reguler kepada bank sentral atau otoritas keuangan mengenai cadangan devisa, posisi net open position (NOP), serta risiko nilai tukar dan likuiditas yang terkait dengan dana asing.
• Perjanjian Basel III: Bank harus mematuhi ketentuan Basel III terkait kecukupan modal dan likuiditas, termasuk yang melibatkan aset dan kewajiban dalam mata uang asing.